Cap sur le patrimoine : Quels sont les différents types ?

Investissement locatif, investissement à long et court terme

Patrimoine mobilier

Déclaration de patrimoine ?

Pour assurer correctement un patrimoine immobilier, il est crucial de bien l’évaluer. Pour cela, il faut effectuer un inventaire précis. Le patrimoine immobilier regroupe tous les biens matériels d’une personne. Ceux-ci doivent être conservés pendant plus d’un an.

Patrimoine immobilier

Conseiller en gestion de patrimoine

Le patrimoine immobilier représente des actifs non financiers. En effet, leurs montants dépassent ceux des matières premières et marchés financiers. L’objectif est de faire fructifier et évoluer le patrimoine tous les ans afin de protéger financièrement sa famille.

Patrimoine financier

Patrimoine passif et actif

Le patrimoine d’une personne ou d’une société est composé du patrimoine financier, immobilier, et professionnel. À la différence du patrimoine immobilier, celui du patrimoine financier est composé de l’épargne et divers placements financiers.

Gérer votre patrimoine immobilier

Société civile immobilière

Patrimoine immobilier : Pourquoi créer une SCI ?

La SCI est composée d’au moins 2 associés. Son objectif est de gérer le patrimoine immobilier de ses clients. Dans le cas où la création de l’entreprise serait une opération complexe, il est recommandé de recourir à une SCI familiale pour se constituer un patrimoine immobilier. Cette démarche permet d’organiser la succession grâce à des donations. Le principe de la SCI familiale est de permettre à des membres d’une même famille de gérer un bien immobilier sans but commercial. Comme la SCI est créée à but non commercial, un mineur est autorisé à s’associer au projet. Pour fonctionner, une société civile immobilière est régie par un contrat rédigé en faveur d’un acte sous-seing privé ou acte notarié. Lorsque la société est composée des parents et des enfants et que les parents sont cogérants, souvent le mandat ne cesse qu’au décès des cogérants ou lorsque l’entreprise dépose son bilan.

Conseiller en gestion de patrimoine

Patrimoine financier

Biens et placements financiers

Comptes d’épargne

Assurance
vie

Compte
à vue

Patrimoine et défiscalisation

L’objectif patrimonial de bon nombre d’investisseurs est de trouver une solution afin de réduire les impôts. Pourtant, cette obsession peut inciter les gens à faire un mauvais placement. Réduire l’impôt sur le revenu ne se résume pas à l’investissement et aux placements bien que ces 2 notions puissent parfaitement s’adapter.

Bilan patrimonial

Patrimoine professionnel

À qui confier la gestion de ses biens ?

Conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Pour confier la gestion des biens, on peut contacter un consultant en gestion de fortune indépendant, un notaire, un assureur et une société spécialisée. Ces prestataires proposent un bilan patrimonial ainsi que des conseils en gestion des biens.

Épargne pour la retraite

Préparer sa retraite

Pour bien préparer la retraite, il faut se renseigner sur les droits acquis tout au long de sa carrière. On doit aussi évaluer le montant obtenu pour sa future pension.

Donation et succession

Planifier sa succession

Planifier efficacement sa succession exige de la prévoyance. Cette délicate démarche nécessite de prendre suffisamment tôt de bonnes mesures.